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中國(guó)民生銀行2023年半年度業(yè)績(jī)發(fā)布

發(fā)布時(shí)間：2023-08-31 11:45:37

2023年上半年，民生銀行堅(jiān)持把高質(zhì)量發(fā)展作為首要任務(wù)，認(rèn)真貫徹落實(shí)“抓機(jī)遇、促發(fā)展、防風(fēng)險(xiǎn)、增收入”工作主線(xiàn)，加快促進(jìn)各項(xiàng)改革成果向經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)轉(zhuǎn)化，為經(jīng)營(yíng)穩(wěn)中向好提升內(nèi)生動(dòng)力。

上半年關(guān)鍵經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)。截至2023年半年末，集團(tuán)資產(chǎn)總額76,414.51億元，增幅5.32%；負(fù)債總額70,147.60億元，比上年末增加3,719.01億元，增幅5.60%。實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入715.39億元，同比下降3.58%；實(shí)現(xiàn)歸屬于本行股東的凈利潤(rùn)237.77億元，同比下降3.49%，降幅分別較上年同期進(jìn)一步收窄。

貸款規(guī)模實(shí)現(xiàn)較快增長(zhǎng)。截至2023年半年末，集團(tuán)貸款總額43,909.42億元，增幅6.03%，在資產(chǎn)總額中占比57.46%，比上年末提升0.39個(gè)百分點(diǎn)。重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域貸款均保持較快增長(zhǎng)，本行綠色信貸、制造業(yè)貸款、普惠型小微企業(yè)貸款增速分別為35.47%、15.39%、8.10%，均高于各項(xiàng)貸款平均增速。粵港澳大灣區(qū)、長(zhǎng)三角、京津冀、成渝等四大重點(diǎn)區(qū)域貸款占比達(dá)到62.02%。

存款穩(wěn)定性進(jìn)一步增強(qiáng)。我行持續(xù)強(qiáng)化核心負(fù)債經(jīng)營(yíng)，優(yōu)化負(fù)債發(fā)展機(jī)制，截至2023年半年末，集團(tuán)吸收存款總額42,414.61億元，增幅6.21%，在負(fù)債總額中占比60.46%，比上年末提升0.34個(gè)百分點(diǎn)。其中，個(gè)人存款日均余額在各項(xiàng)存款日均余額中占比26.51%，同比提升4.24個(gè)百分點(diǎn)。

基礎(chǔ)中收貢獻(xiàn)提升。2023年上半年，本集團(tuán)實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)及傭金收入134.41億元，同比增加11.88億元，增幅9.70%。一是不斷做強(qiáng)代銷(xiāo)財(cái)富業(yè)務(wù)，上半年實(shí)現(xiàn)代理及托管手續(xù)費(fèi)收入63.39億元，增幅26.22%。二是持續(xù)提升結(jié)算服務(wù)質(zhì)效及綜合開(kāi)發(fā)，上半年實(shí)現(xiàn)結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入10.96億元，增幅35.31%。

優(yōu)化公司客戶(hù)分層分類(lèi)經(jīng)營(yíng)體系。我行持續(xù)推進(jìn)戰(zhàn)略客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)模式改革，圍繞戰(zhàn)略客戶(hù)“點(diǎn)、鏈、圈”，通過(guò)總分支一體化協(xié)同作業(yè)，實(shí)現(xiàn)大中小微零售一體化服務(wù)。截至2023年半年末，本行公司存款余額30,265.04億元，比上年末增長(zhǎng)2.55%；一般公司貸款余額23,459.12億元，比上年末增長(zhǎng)9.12%。打造“戰(zhàn)略客群+基礎(chǔ)客群+小微客群+機(jī)構(gòu)客群”多輪驅(qū)動(dòng)以及“基礎(chǔ)產(chǎn)品+生態(tài)金融”兩翼齊飛的業(yè)務(wù)體系，其中戰(zhàn)略客戶(hù)規(guī)模保持穩(wěn)健增長(zhǎng)，存款余額增9.52%，貸款余額增8.67%；基礎(chǔ)客群不斷夯實(shí)，存款年日均余額10萬(wàn)元以上的對(duì)公客戶(hù)增幅5.70%，在股份制同業(yè)中增速排名第一，增量排名第二；小微客群增量擴(kuò)面取得突破成效，小微貸款余額比上年末增長(zhǎng)11.29%，小微有貸戶(hù)增長(zhǎng)11.19%；機(jī)構(gòu)客群高質(zhì)量發(fā)展穩(wěn)步推進(jìn)，機(jī)構(gòu)客戶(hù)數(shù)比上年末增長(zhǎng)6.82%；結(jié)算客戶(hù)一般存款日均余額比上年增12.27%；生態(tài)金融業(yè)務(wù)融資余額比上年末增長(zhǎng)32.55%。

持續(xù)將零售業(yè)務(wù)作為長(zhǎng)期性、基礎(chǔ)性戰(zhàn)略業(yè)務(wù)。我行深化客群一體化開(kāi)發(fā)，持續(xù)提升細(xì)分客群經(jīng)營(yíng)能力，升級(jí)產(chǎn)品與服務(wù)體系，強(qiáng)化數(shù)字化經(jīng)營(yíng)能力，改善客戶(hù)體驗(yàn)，努力打造零售業(yè)務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。截至2023年半年末，本行管理零售客戶(hù)總資產(chǎn)23,020.95億元，比上年末增長(zhǎng)4.76%；零售貸款合計(jì)18,518.56億元，比上年末增加526.98億元；零售客戶(hù)數(shù)12,632.36萬(wàn)戶(hù)，比上年末增長(zhǎng)3.69%；新增個(gè)人客戶(hù)同比增長(zhǎng)22.58%；私人銀行達(dá)標(biāo)客戶(hù)數(shù)比上年末增7.24%。

房地產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。我行按照“穩(wěn)總量、調(diào)結(jié)構(gòu)、強(qiáng)管理、控風(fēng)險(xiǎn)”的總體策略，聚焦“好客戶(hù)、好項(xiàng)目、好區(qū)域”，有序拓展業(yè)務(wù)，推動(dòng)房地產(chǎn)項(xiàng)目金融風(fēng)險(xiǎn)化解。截至2023年半年末，集團(tuán)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的授信業(yè)務(wù)余額4,537.97億元，增幅1.30%。其中，房地產(chǎn)業(yè)貸款余額3,818.21億元，增幅5.09%，新發(fā)放貸款主要投向穩(wěn)健客戶(hù)、優(yōu)質(zhì)區(qū)域的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目。承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的房地產(chǎn)業(yè)務(wù)以項(xiàng)目融資為主，項(xiàng)目主要集中在一、二線(xiàn)城市，且以項(xiàng)目土地、在建工程抵押，追加項(xiàng)目公司股權(quán)質(zhì)押和集團(tuán)擔(dān)保，房地產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。截至半年末，對(duì)公房地產(chǎn)不良貸款率5.13%，比上年末上升0.85個(gè)百分點(diǎn)。本集團(tuán)不承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)余額616.92億元，降幅1.05%，整體規(guī)模較小，其中代銷(xiāo)業(yè)務(wù)已全部清零。

資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)固向好。我行深入推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理體系建設(shè)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線(xiàn)，優(yōu)化提升風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)字化、智能化水平，不斷增強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不良貸款總額、不良貸款率繼續(xù)比上年末下降，連續(xù)三個(gè)季度實(shí)現(xiàn)“雙降”。截至半年末，本集團(tuán)不良貸款總額690.03億元，比上年末減少3.84億元；不良貸款率1.57%，比上年末下降0.11個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率146.85%，比上年末上升4.36個(gè)百分點(diǎn)；貸款撥備率2.31%，比上年末下降0.08個(gè)百分點(diǎn)。本行不良貸款生成率（年化）1.47%，同比下降0.60個(gè)百分點(diǎn)，其中公司、小微、按揭及消貸業(yè)務(wù)不良貸款生成率均同比下降。上半年本行累計(jì)清收處置不良資產(chǎn)352.02億元；收回已核銷(xiāo)資產(chǎn)42.50億元，同比增長(zhǎng)32.48%。

千島湖新聞網(wǎng)　責(zé)任編輯：姜智榮

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