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警銀合作守住消費(fèi)者“錢袋子” 中國(guó)民生銀行義烏支行協(xié)助抓獲電信詐騙涉案團(tuán)伙

發(fā)布時(shí)間：2023-05-08 22:10:00

　　4月27日，中國(guó)民生銀行金華義烏支行成功協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲電信詐騙涉案團(tuán)伙4人。

　　當(dāng)日中午12點(diǎn)，客戶屈某到達(dá)中國(guó)民生銀行義烏支行要求取現(xiàn)4萬元，服務(wù)經(jīng)理核實(shí)代辦人屈某及卡主徐某的賬戶情況，發(fā)現(xiàn)徐某的卡為網(wǎng)申卡，于4月25日在中國(guó)民生銀行義烏萬達(dá)社區(qū)支行激活成功后，分別于當(dāng)日及27日轉(zhuǎn)入又隨即轉(zhuǎn)出4元，屬于典型的小額測(cè)試情況；后立馬轉(zhuǎn)入41700元，在萬達(dá)社區(qū)支行ATM取款2900元（非柜面限額3000元）。服務(wù)經(jīng)理根據(jù)流水情況，懷疑客戶有跑分洗錢的嫌疑，且代辦人在該行賬戶上有多筆司法凍結(jié)，服務(wù)經(jīng)理立即上報(bào)監(jiān)控崗，將情況上報(bào)至警銀平臺(tái)系統(tǒng)。由于持卡人在義烏軌跡較少，核實(shí)為低風(fēng)險(xiǎn)，但義烏支行監(jiān)控崗認(rèn)定該賬戶有高度的可疑性，便以該行需要核實(shí)客戶資金來源為由延緩交易時(shí)間，并在留存客戶的身份證及卡的復(fù)印件后讓客戶離開?？蛻綦x開后，廳堂主管緊跟屈某發(fā)現(xiàn)客戶上了一輛白色轎車的副駕駛，由此確定客戶有陪同人員，堅(jiān)信此卡為問題賬戶，并主動(dòng)通過警銀聯(lián)動(dòng)群添加公安局人員微信，將客戶流水、代辦人有凍結(jié)、有陪同人員等情況告知公安局警官。

　　12點(diǎn)50分，持卡人徐某到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)再次要求取錢，該行一方面將情況再次告知公安局警官，并請(qǐng)求到場(chǎng)核實(shí)；另一方面以客戶賬戶已被鎖、需要金華分行解鎖為由拖延時(shí)間，并通過營(yíng)銷客戶信用卡、講解金融產(chǎn)品知識(shí)等方式降低客戶警惕性。13：30許，公安局到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)控制住徐某，并排查網(wǎng)點(diǎn)周圍車輛，后先后控制涉案團(tuán)體4人。

　　該案件的整個(gè)過程中，金華義烏支行嚴(yán)格按照反洗錢規(guī)章制度及時(shí)匯報(bào)、警銀聯(lián)動(dòng)，并主動(dòng)掌握關(guān)鍵線索提供給公安機(jī)關(guān)，積極響應(yīng)“斷卡行動(dòng)”活動(dòng)號(hào)召，及時(shí)制止了涉案資金的轉(zhuǎn)移，保全了受害人的財(cái)產(chǎn)安全。今后，中國(guó)民生銀行金華分行將做好成功經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，再接再厲，筑牢防范電信詐騙高墻，為維護(hù)金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)“民生”力量。

千島湖新聞網(wǎng)　責(zé)任編輯：姜智榮

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