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民生銀行杭州分行：高質(zhì)量法治建設(shè) 保障高質(zhì)量發(fā)展

發(fā)布時(shí)間：2022-11-07 22:05:00

　　民生銀行杭州分行堅(jiān)持以習(xí)近平法治思想為指導(dǎo)，緊緊圍繞中國銀保監(jiān)會《全國銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)法治建設(shè)實(shí)施方案》《全國銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)開展法治宣傳教育的第八個(gè)五年規(guī)劃（2021-2025年）》及《中國民生銀行法治建設(shè)實(shí)施方案》等文件精神，全面對標(biāo)“一核兩系、三管齊下、四梁八柱”風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、健全體制機(jī)制、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控、厚植法治文化、加強(qiáng)法治保障，著力打造全行法治建設(shè)新格局。

一、促履職法治先行

　　堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，筑牢法治根基。民生銀行杭州分行堅(jiān)持黨委對依法治行工作的全面領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)好法律風(fēng)險(xiǎn)“黨委管、全面管、主動(dòng)管”，建立并完善黨委決策機(jī)制，堅(jiān)持重大法治事件、重點(diǎn)法律崗位黨委決策，切實(shí)發(fā)揮黨委把方向、管大局、促落實(shí)作用。為進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)黨委對全行法律事務(wù)的集中管理，民生銀行杭州分行成立由黨委書記張波同志擔(dān)任組長，全體黨委委員及各部門負(fù)責(zé)人組成的法治工作小組，負(fù)責(zé)對全行法治建設(shè)工作落地執(zhí)行進(jìn)行督導(dǎo)，組織、協(xié)調(diào)和推動(dòng)各項(xiàng)法治工作落地。積極推動(dòng)黨委定期學(xué)法，學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記重要文章《堅(jiān)持走中國特色社會主義法治道路更好推進(jìn)中國特色社會主義法治體系建設(shè)》以及重要法律法規(guī)。民生銀行杭州分行黨委書記張波指出,黨委班子要帶頭做學(xué)法、知法、用法、守法的表率，要堅(jiān)決杜絕缺乏法治意識和政策觀念的粗放式經(jīng)營策略，將法治理念和合規(guī)理念相融合，加強(qiáng)對干部員工的管理和監(jiān)督，讓每位干部員工都成為法治建設(shè)和合規(guī)文化的倡導(dǎo)者和踐行者。

　　抓好關(guān)鍵少數(shù)，強(qiáng)化負(fù)責(zé)人法治履職。民生銀行杭州分行法治建設(shè)工作注重發(fā)揮“關(guān)鍵少數(shù)”的頭雁示范作用，分行領(lǐng)導(dǎo)班子簽發(fā)法治建設(shè)實(shí)施意見、督導(dǎo)法律風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)工作安排、部署八五普法建設(shè)工作方案，自上而下確保法治建設(shè)工作落到實(shí)處。踐行各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人常態(tài)化學(xué)法講法，梳理領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)知應(yīng)會法律法規(guī)學(xué)習(xí)清單，圍繞習(xí)近平法治思想、民法典、刑法修正案（十一）、行內(nèi)小法等開展負(fù)責(zé)人學(xué)法講法活動(dòng)，有效提升了領(lǐng)導(dǎo)干部的法治能力、法治觀念和法治素養(yǎng)。將各級經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人履職情況納入法治考核，將法治素養(yǎng)和依法履職情況作為考察任用干部的重要指標(biāo)。

二、打基礎(chǔ) 護(hù)航發(fā)展

　　法律審查全覆蓋，推動(dòng)業(yè)務(wù)有序發(fā)展。民生銀行杭州分行定期發(fā)布提示，規(guī)范法律審查流程，為重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)客戶開通綠色通道，建立法律服務(wù)對口聯(lián)系人機(jī)制，提高法審質(zhì)效。設(shè)定投行創(chuàng)新項(xiàng)目前置法律審查程序，全流程提供法律服務(wù)，做好項(xiàng)目落地跟蹤，就業(yè)務(wù)前期可行性驗(yàn)證、落地實(shí)施及項(xiàng)目所涉風(fēng)險(xiǎn)提出專業(yè)法律意見，就供應(yīng)鏈質(zhì)押融資項(xiàng)目、跨境銀團(tuán)項(xiàng)目、匯率保遠(yuǎn)期結(jié)售匯批量擔(dān)保項(xiàng)目、信融e業(yè)務(wù)等重點(diǎn)項(xiàng)目交易背景文件進(jìn)行審查，推動(dòng)法律風(fēng)險(xiǎn)控制要求落實(shí)到具體業(yè)務(wù)模式與業(yè)務(wù)操作中。

　　嚴(yán)格訴訟審批機(jī)制，強(qiáng)化律所管理。逐步推進(jìn)訴訟案件員工代理模式，除部分二級分行零售案件采用外聘律師代理模式，杭州分行本級全面實(shí)現(xiàn)員工自代；嚴(yán)格按照總行《關(guān)于做好全行外聘律師優(yōu)化管理工作的通知》及《關(guān)于規(guī)范律師事務(wù)所聘用管理相關(guān)事項(xiàng)的通知》要求開展外聘律師優(yōu)化管理工作，完善外聘律師選聘流程，規(guī)范律師費(fèi)用支付、代理律師授權(quán)，定期對合作律所開展考核，全行訴訟案件處置效果良好。

　　優(yōu)化考核，加強(qiáng)法治監(jiān)督執(zhí)行。落實(shí)“三管”，做到管人要嚴(yán)、管事要全。民生銀行杭州分行針對經(jīng)營機(jī)構(gòu)和管理部室分別建立了考核管理辦法，將法治民生宣傳、法律風(fēng)險(xiǎn)管理等事項(xiàng)納入考核范圍，并在平衡計(jì)分卡中設(shè)置法治指標(biāo)、必要的考核權(quán)重及倒扣分項(xiàng)，分行定期對各機(jī)構(gòu)法治履職及管理開展法治考評打分，并將考評結(jié)果與機(jī)構(gòu)評獎(jiǎng)評優(yōu)掛鉤，做到優(yōu)有獎(jiǎng)、劣有懲。

三、管風(fēng)險(xiǎn) 穩(wěn)健續(xù)航

　　全面建立風(fēng)險(xiǎn)評估體系，強(qiáng)化業(yè)務(wù)指導(dǎo)。筑好“四梁八柱”，做強(qiáng)檢查、做全評估、做實(shí)整改、做優(yōu)提升，形成“檢查—評估—整改—提升”的良性循環(huán)，杭州分行定期對互聯(lián)網(wǎng)貸款、金融市場、投行、數(shù)字金融等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域開展法律風(fēng)險(xiǎn)排查，對排查中發(fā)現(xiàn)的問題嚴(yán)格落實(shí)糾偏整改，補(bǔ)足管理短板、堵塞管理漏洞，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，落實(shí)法律風(fēng)險(xiǎn)全過程閉環(huán)管理；對全行授信業(yè)務(wù)抵押擔(dān)保落實(shí)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)信息披露、第三方監(jiān)管等關(guān)鍵操作環(huán)節(jié)進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評估，強(qiáng)化對重點(diǎn)業(yè)務(wù)的全面監(jiān)測與管理措施，及早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問題并采取改進(jìn)舉措，實(shí)現(xiàn)糾偏整改。

　　推進(jìn)多元糾紛化解機(jī)制，強(qiáng)化主動(dòng)維權(quán)。民生銀行杭州分行落實(shí)總行要求，根據(jù)浙江省高級人民法院發(fā)布的《金融糾紛高效多元化解工作指引（試行）》文件精神召開專項(xiàng)會議，成立工作小組，推動(dòng)分行多元糾紛化解機(jī)制落地實(shí)施；明確被訴案件“一案一議”機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)重大法律糾紛案件報(bào)告制度，確保分行及早介入案件管理，主動(dòng)做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、防范、管控、化解工作，加強(qiáng)典型案件分析，加大法律糾紛案件處置力度，實(shí)現(xiàn)今年新增被訴案件同比下降67%。

　　實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)指引全覆蓋，提升預(yù)防預(yù)控。結(jié)合日常業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，將中央重大決策部署、法律法規(guī)、監(jiān)管要求內(nèi)化為業(yè)務(wù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)與法律風(fēng)險(xiǎn)規(guī)范指引。圍繞保證擔(dān)保制度、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資、個(gè)人信息保護(hù)等司法關(guān)注的熱點(diǎn)問題發(fā)布11篇法律風(fēng)險(xiǎn)指引，協(xié)助業(yè)務(wù)條線提升識別和防控風(fēng)險(xiǎn)能力；圍繞《有組織犯罪法》《民法典總則編司法解釋》《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等最新法律法規(guī)，發(fā)布6項(xiàng)法律法規(guī)政策指引，確保一線員工緊跟最新法律法規(guī)依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)；針對保函糾紛、征信糾紛、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管糾紛等司法領(lǐng)域典型案例，對標(biāo)杭州分行重點(diǎn)業(yè)務(wù)，發(fā)布7篇案例分析，通過鮮活的文字展示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事件的形成原因及教訓(xùn)并警醒全行員工，彌補(bǔ)員工法治短板意識。

四、多舉措厚植文化

　　完善宣教機(jī)制，優(yōu)化培訓(xùn)效果。民生銀行杭州分行行長張波強(qiáng)調(diào)，要將法治意識滲透到每個(gè)員工的思想里，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)操作、審批、管理環(huán)節(jié)中，使員工在經(jīng)營管理工作中自覺遵循法律，自覺履行承擔(dān)法治責(zé)任。杭州分行一直堅(jiān)持全面覆蓋、分類施策的法治培訓(xùn)方式，把法治教育培訓(xùn)納入崗前培訓(xùn)、任職培訓(xùn)的必訓(xùn)內(nèi)容，納入干部教育體系，納入分行“鐫玉”系列培訓(xùn)計(jì)劃，針對新員工、新聘任管理人員、領(lǐng)導(dǎo)班子開展分層分類的法治培訓(xùn)共10次，覆蓋人數(shù)超過2591人次，不斷提升員工在法治框架內(nèi)開展工作、解決問題、推動(dòng)發(fā)展的法治思維與能力，將法律法規(guī)要求落實(shí)到崗位職責(zé)與操作規(guī)范中。

　　開展法治競賽，以賽促學(xué)。民生銀行杭州分行以演講比賽、知識競賽的形式督促全行員工積極學(xué)法、用法，并鼓勵(lì)各單位通過小視頻等新媒體新手段宣傳我行法治建設(shè)成果，提升行業(yè)內(nèi)外的美譽(yù)度和知名度。今年8月舉辦的法治合規(guī)知識競賽通過講、學(xué)、考、賽四個(gè)階段，參與答題的員工多達(dá)1906人次，各機(jī)構(gòu)共報(bào)送了40件法治合規(guī)短視頻，營造了分行良好的法治文化氛圍。

五、強(qiáng)保障服務(wù)大局

　　優(yōu)化管理結(jié)構(gòu)，打造專業(yè)團(tuán)隊(duì)。民生銀行杭州分行建立法務(wù)總監(jiān)對法律事務(wù)、法律團(tuán)隊(duì)專業(yè)化管理流程，并強(qiáng)化法務(wù)總監(jiān)對分行重大法律事項(xiàng)的決策把關(guān)，并賦予“一票否決”權(quán)，法務(wù)總監(jiān)負(fù)責(zé)推動(dòng)建立分行法律工作體系、依法支持分行重大經(jīng)營管理決策、主導(dǎo)重大訴訟案件處置、提升分行法治文化建設(shè)等各項(xiàng)法律工作，在法務(wù)總監(jiān)的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，杭州分行未出現(xiàn)重大法律風(fēng)險(xiǎn)事件。此外，杭州分行也積極推動(dòng)二級分行法律團(tuán)隊(duì)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化建設(shè)，配合法律風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、法律案件應(yīng)對與處置、法治文化宣教等分級管理需要，杭州分行對下轄三家二級分行設(shè)置法律風(fēng)險(xiǎn)管理專崗，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)轄內(nèi)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的法律審查、法律咨詢，并負(fù)責(zé)對本機(jī)構(gòu)員工開展法治宣教與培訓(xùn)，下一步，杭州分行將視具體情況推進(jìn)剩余三家二級分行法律風(fēng)險(xiǎn)管理專崗的設(shè)置，確保法律專業(yè)支持對二級分行的全覆蓋。

　　完善工作機(jī)制及時(shí)響應(yīng)需求。民生銀行杭州分行設(shè)立了以對公、零售、金融同業(yè)、投行、中后臺分配法律服務(wù)人員的對口聯(lián)系人機(jī)制，大大提升了法律服務(wù)響應(yīng)速度，也加強(qiáng)了法律審查專業(yè)深度，確保普通法審文本審查時(shí)效T+0，重點(diǎn)復(fù)雜法審項(xiàng)目審查時(shí)效不超過T+3，對需緊急落地的項(xiàng)目根據(jù)送審機(jī)構(gòu)的要求優(yōu)先審查，確保業(yè)務(wù)發(fā)展先機(jī)，也進(jìn)一步保障了分行業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展。

　　法治意識的提升，法治思維訓(xùn)練和依法合規(guī)經(jīng)營操作的能力，只有起點(diǎn)，沒有終點(diǎn)，下一步，民生銀行杭州分行將積極踐行全面依法治行戰(zhàn)略，加快推進(jìn)分行法治建設(shè)，將法律工作作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理的有利抓手，堅(jiān)持對內(nèi)法律風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)同和對外法律服務(wù)價(jià)值輸出兩手抓，為進(jìn)一步推動(dòng)民生銀行杭州分行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型提供堅(jiān)實(shí)的法治基礎(chǔ)。

千島湖新聞網(wǎng)　責(zé)任編輯：姜智榮

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