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起底電信詐騙：“零門(mén)檻”入行 “傻瓜式”作案

發(fā)布時(shí)間：2020-11-24 08:59:43

　　全鏈條“產(chǎn)業(yè)化” 上下游均有“黑灰產(chǎn)業(yè)”商家提供服務(wù)

　　起底電信詐騙：“零門(mén)檻”入行 “傻瓜式”作案

　　目前，我國(guó)各地傳統(tǒng)刑事案件大幅下降，但電信詐騙等網(wǎng)絡(luò)犯罪發(fā)案率居高不下，屢禁不絕、屢騙屢成、屢騙屢新，危害巨大。

　　《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等網(wǎng)絡(luò)犯罪已經(jīng)實(shí)現(xiàn)全鏈條“產(chǎn)業(yè)化”，上下游的各個(gè)環(huán)節(jié)均有專(zhuān)業(yè)“黑灰產(chǎn)業(yè)”商家提供服務(wù)。這些商家并不直接參與犯罪，但為網(wǎng)絡(luò)犯罪提供難以估量的幫助，導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)犯罪門(mén)檻、成本極低，犯罪分子只需“購(gòu)買(mǎi)服務(wù)”，就可以“傻瓜式”操作。

　　調(diào)研還發(fā)現(xiàn)，電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙所需的服務(wù)器搭建、假身份信息、受害者信息、洗錢(qián)甚至詐騙“劇本”均有專(zhuān)業(yè)“黑灰產(chǎn)業(yè)”商家提供，專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)滲透到犯罪活動(dòng)的每個(gè)細(xì)微環(huán)節(jié)。

　　公安部10月公布的數(shù)據(jù)顯示，今年以來(lái)，全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件15.5萬(wàn)起，抓獲嫌疑人14.5萬(wàn)名；累計(jì)封堵涉詐域名網(wǎng)址21萬(wàn)個(gè)，攔截處置詐騙電話(huà)5100萬(wàn)余次、詐騙短信6.3億余條，成功止付凍結(jié)涉案資金1000余億元。

　　電信詐騙全鏈條“產(chǎn)業(yè)化”

　　太原市公安局杏花嶺分局反詐專(zhuān)班民警馬天偉、趙忠義等介紹，目前有專(zhuān)門(mén)的軟件公司和技術(shù)人員為網(wǎng)絡(luò)犯罪所需的網(wǎng)站、平臺(tái)、APP等提供搭建等技術(shù)支持工作，價(jià)格并不高?！霸p騙分子”直接購(gòu)買(mǎi)、使用即可。

　　手法一：專(zhuān)業(yè)“軟件商”提供“搭建平臺(tái)”等技術(shù)服務(wù)

　　湖南省婁底市的文某強(qiáng)，在2019年6月糾集了16名文化水平不高的“90后”組成一個(gè)“殺豬盤(pán)”電信詐騙團(tuán)伙，這個(gè)團(tuán)伙成員以親戚、朋友為紐帶，聚在一起。他們無(wú)任何特長(zhǎng)，文化程度也不高，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)各犯罪各環(huán)節(jié)的“服務(wù)”后，迅速實(shí)現(xiàn)了犯罪獲利。在今年5月底至7月的兩個(gè)月時(shí)間內(nèi)詐騙“三盤(pán)”，獲利200多萬(wàn)元，而其全部投入不過(guò)三五萬(wàn)元。

　　“文某強(qiáng)案”中，“老板”文某強(qiáng)安排“操盤(pán)手”通過(guò)境外加密聊天工具聯(lián)系到軟件公司，以每個(gè)5000元的價(jià)格開(kāi)發(fā)出“廣州新彩”等3個(gè)APP。

　　隨后，詐騙團(tuán)伙“操盤(pán)手”接管APP并進(jìn)行后臺(tái)操作，如修改資金額，封盤(pán)（關(guān)閉）等?！白鲞@種東西技術(shù)難度不大，里面的許多功能都是假的。三個(gè)APP內(nèi)部功能也完全一樣，只不過(guò)是改了個(gè)名字，換了個(gè)‘馬甲’?！瘪R天偉說(shuō)。

　　太原市公安局萬(wàn)柏林分局破獲的一起團(tuán)伙藏身迪拜進(jìn)行“比特幣投資”詐騙的案件中，涉案投資平臺(tái)網(wǎng)站和APP制作方為上海的一家科技公司，該公司除了給這個(gè)犯罪團(tuán)伙提供技術(shù)支持外，還向不特定群體出售服務(wù)。而深圳一家云計(jì)算公司則向該詐騙團(tuán)伙提供云加速、云防護(hù)等科技服務(wù)。

　　手法二：“作案工具”買(mǎi)賣(mài)有“成熟市場(chǎng)”

　　文某強(qiáng)組建團(tuán)伙后，從其他團(tuán)伙購(gòu)買(mǎi)了數(shù)十部安裝有微信、流量卡的手機(jī)。民警介紹，微信對(duì)新開(kāi)賬戶(hù)的管控力度逐漸加大，新注冊(cè)的微信號(hào)發(fā)布敏感信息等容易被封號(hào)，于是專(zhuān)門(mén)的“養(yǎng)號(hào)”團(tuán)伙就針對(duì)性地出現(xiàn)了，即提供活躍了一段時(shí)間的老微信號(hào)供詐騙團(tuán)伙使用。

　　“時(shí)間特別短，直接拿來(lái)就用，手機(jī)里面有數(shù)據(jù)流量卡，有登錄好的、已經(jīng)設(shè)置好的微信號(hào)，傻瓜式操作。手機(jī)一般都是智能手機(jī)，一般都是國(guó)產(chǎn)品牌，五六百塊錢(qián)一個(gè)?！瘪R天偉說(shuō)。

　　警方介紹，在一些地方，已經(jīng)有了專(zhuān)門(mén)的成熟“手機(jī)市場(chǎng)”，專(zhuān)賣(mài)這種手機(jī)，以及電話(huà)卡、流量卡等。

　　手法三：甚至有專(zhuān)門(mén)培育“詐騙對(duì)象”的“菜商”

　　準(zhǔn)備工作完成后，文某強(qiáng)團(tuán)伙開(kāi)始蓄謀作案。警方介紹，詐騙團(tuán)伙作案時(shí)間很短，如文某強(qiáng)團(tuán)伙的許多人都是“老手”，并不需要長(zhǎng)時(shí)間培訓(xùn)。少數(shù)人簡(jiǎn)單培訓(xùn)一下就可以“上崗”。

　　“剛開(kāi)始文某強(qiáng)團(tuán)伙會(huì)在QQ貼吧、股票投資群物色想要投資的人，單對(duì)單跟他們進(jìn)行溝通，說(shuō)掌握一個(gè)平臺(tái)，收益率好，然后把他拉進(jìn)預(yù)先設(shè)置好的微信群里，逐步開(kāi)始‘養(yǎng)’。”專(zhuān)案民警說(shuō)。

　　將前期尋找到的“潛在”受害者拉入微信群之后，2020年5月底至7月間，文某強(qiáng)團(tuán)伙開(kāi)始在湖南株洲、江西等異地，短期租賃房屋，準(zhǔn)備“殺盤(pán)”。這期間，犯罪分子聚集在一起，集中生活，不準(zhǔn)使用生活手機(jī)，每人操縱一些“詐騙手機(jī)”，分工作案。

　　在微信群里，犯罪分子扮演不同的“角色”，甚至一人分飾多個(gè)“角色”。除了客服外，還有公務(wù)員、教師等不同的投資者，他們還會(huì)塑造很懂股票投資的專(zhuān)業(yè)人士，稱(chēng)之為“老師”。老師定期在群里講課，發(fā)布一些高回報(bào)高收益的股票種類(lèi)，讓人感覺(jué)到他很厲害。

　　民警介紹，這個(gè)微信群中一般會(huì)有四五十人，多的時(shí)候高達(dá)八九十人，但是基本上受害者只有十多人，其他都是犯罪分子冒充。太原市公安局杏花嶺分局去年破獲的一起類(lèi)似案件中，一個(gè)微信群里有40人，只有1人是受害人，其他39人都是由六七名犯罪分子操作不同的微信號(hào)冒充。這39個(gè)人中，有冒充的教師、公務(wù)員等角色，每天他們會(huì)發(fā)符合相應(yīng)身份的朋友圈，騙取受害人信任。

　　在“養(yǎng)”的過(guò)程中，犯罪分子通過(guò)冒充的身份開(kāi)始誘導(dǎo)受害者進(jìn)行小額投資，起初他們會(huì)按照一定比例，5%到10%不等，如文某強(qiáng)團(tuán)伙按照投資5%的比例進(jìn)行回報(bào)，即投入100元，給受害人返回105元。慢慢地，受害人越來(lái)越多，投資的數(shù)額也越來(lái)越大。

　　總投資額到了四五十萬(wàn)或者八九十萬(wàn)的時(shí)候，數(shù)額大概到了或者時(shí)間大概到了，他們就會(huì)把軟件關(guān)掉，迅速“封盤(pán)”，當(dāng)天把作案手機(jī)直接扔到河里或者其他地方，馬上離開(kāi)當(dāng)?shù)?。這便完成了“殺一個(gè)盤(pán)”。隨后換地方，換APP“馬甲”重新“開(kāi)盤(pán)”。就這樣，文某強(qiáng)在短短兩個(gè)月時(shí)間內(nèi)連開(kāi)三盤(pán)，獲利200多萬(wàn)元。

　　民警介紹，“培養(yǎng)”詐騙對(duì)象的犯罪過(guò)程，也在逐步精細(xì)化，為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，他們將一個(gè)階段分成了“吸”“養(yǎng)”“騙”等不同階段。不同于文某強(qiáng)團(tuán)伙自己“養(yǎng)”詐騙對(duì)象，有的詐騙團(tuán)伙可直接獲得“半成品”詐騙對(duì)象，“封盤(pán)”詐騙收割即可。

　　太原警方近期從東北抓獲一個(gè)“吸粉”團(tuán)伙，該團(tuán)伙即是專(zhuān)門(mén)為下游環(huán)節(jié)進(jìn)行“吸粉”，他們接收到“養(yǎng)號(hào)”團(tuán)伙發(fā)來(lái)指定的群二維碼之后，團(tuán)伙成員冒充證券公司利用購(gòu)買(mǎi)來(lái)的股民信息，單對(duì)單聯(lián)系，將一個(gè)股民拉入指定聊天群24或48小時(shí)后，這名成員獲得傭金13元，超過(guò)10個(gè)人頭后每拉一個(gè)人獲得傭金25元，成員每拉一人入群，該團(tuán)伙老板獲傭金七八十元。拉入群之后，“吸粉”團(tuán)伙就不管了，由下游團(tuán)伙對(duì)這些“準(zhǔn)詐騙對(duì)象”進(jìn)行下一步“套路”。

　　手法四：“跑分平臺(tái)”“水房”“地下錢(qián)莊”等提供洗錢(qián)服務(wù)

　　詐騙團(tuán)伙不直接進(jìn)行資金結(jié)算，而是通過(guò)專(zhuān)門(mén)的“跑分平臺(tái)”“水房”等團(tuán)伙以?huà)耆蚪鸬姆绞?，將錢(qián)洗白，轉(zhuǎn)給詐騙團(tuán)伙。

　　太原市公安局反詐中心負(fù)責(zé)人張虹說(shuō)，網(wǎng)絡(luò)犯罪“洗錢(qián)”也經(jīng)歷了幾個(gè)階段：起初為銀行卡取現(xiàn)模式，在銀行卡多級(jí)流轉(zhuǎn)后，雇傭“車(chē)手”將錢(qián)取出來(lái)?，F(xiàn)在則多通過(guò)第三方、第四方甚至第五方平臺(tái)等進(jìn)行流轉(zhuǎn)，即錢(qián)入卡之后迅速轉(zhuǎn)賬，然后以購(gòu)物、購(gòu)買(mǎi)基金、股票等方式，進(jìn)入資金池，或者通過(guò)對(duì)公賬戶(hù)，以企業(yè)交易的方式進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)。

　　民警說(shuō)，洗錢(qián)團(tuán)伙通過(guò)多張銀行卡互相轉(zhuǎn)，一級(jí)卡轉(zhuǎn)到二級(jí)卡，二級(jí)卡再轉(zhuǎn)到三級(jí)卡，轉(zhuǎn)到七八級(jí)的時(shí)候，有些會(huì)購(gòu)買(mǎi)股票基金，或者偽裝成商戶(hù)轉(zhuǎn)賬。“經(jīng)過(guò)幾個(gè)層級(jí)以后，錢(qián)有可能充到境外賭博網(wǎng)站，或者是購(gòu)買(mǎi)基金、股票等。這樣錢(qián)就進(jìn)了大資金池子里，再出來(lái)的時(shí)候，就分不清楚哪一筆錢(qián)是詐騙款，相當(dāng)于洗白了?！?/p>

　　文某強(qiáng)團(tuán)伙與上下游“服務(wù)商”交易往來(lái)全部以“電子加油卡”作為支付手段，1000元額度一張的加油卡，將條碼拍下來(lái)發(fā)過(guò)去即完成了交易，搭建一個(gè)APP只需要5張卡。

　　山西警方偵破的羅某勇“跑分洗錢(qián)”案中，羅某勇將自己團(tuán)伙的支付寶賬戶(hù)二維碼掛到境外賭博網(wǎng)站，賭資全部進(jìn)入羅某勇團(tuán)伙支付寶中，該團(tuán)伙收賬轉(zhuǎn)賬“洗錢(qián)”，最后通過(guò)中間人，將錢(qián)轉(zhuǎn)入賭博網(wǎng)站指定用戶(hù)，完成“跑分”。僅2018年3月的5天時(shí)間內(nèi)，該團(tuán)伙5人“跑分”600多萬(wàn)元，傭金約為8%到12%。

　　手法五：虛假身份信息和受害者數(shù)據(jù)找“卡商”

　　無(wú)論是詐騙團(tuán)伙，洗錢(qián)團(tuán)伙還是提供作案工具、詐騙對(duì)象的“菜商”，他們使用的均是假身份信息，這部分“服務(wù)”提供者被稱(chēng)為“卡商”。他們尋找相應(yīng)的人購(gòu)買(mǎi)身份信息“四件套”或者對(duì)公賬戶(hù)“八件套”。

　　“四件套”為身份證、銀行卡、手機(jī)卡和銀行U盾，每套第一手價(jià)格約500元到1000元，流轉(zhuǎn)到詐騙使用者手中每套可達(dá)七八千元?！鞍思住眲t包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、印章、對(duì)公賬戶(hù)、U盾等。第一級(jí)價(jià)格為每套1500元到2000元，到使用者手中每套高達(dá)上萬(wàn)元。

　　山西晉城25歲男子王某杰在今年3月，組成團(tuán)伙，以本人或他人名義大量注冊(cè)公司辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照，注冊(cè)對(duì)公賬戶(hù)。同時(shí)也通過(guò)微信群在網(wǎng)上收購(gòu)銀行公私賬戶(hù)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)和物流寄遞方式賣(mài)給境外詐騙和賭博團(tuán)伙。王某杰甚至親自偷渡境外指揮，以每個(gè)對(duì)公賬戶(hù)10000元至18000元的價(jià)格販賣(mài)給境外的犯罪分子。

　　手法六：部分新技術(shù)成為犯罪“黑科技”

　　隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)更新，一些不法之徒也不斷使用新技術(shù)、新應(yīng)用來(lái)逃避警方打擊，比如Goip網(wǎng)絡(luò)電話(huà)就是近年來(lái)詐騙分子的“新寵”。

　　山西省公安廳打擊網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪工作專(zhuān)班的任鑫峰介紹，Goip設(shè)備是網(wǎng)絡(luò)通信的一種硬件設(shè)備，支持手機(jī)卡接入，能將傳統(tǒng)電話(huà)信號(hào)轉(zhuǎn)化為網(wǎng)絡(luò)信號(hào)。一臺(tái)設(shè)備可供上百?gòu)埵謾C(jī)SIM卡同時(shí)運(yùn)作，還可以遠(yuǎn)程控制異地的SIM卡和Goip設(shè)備撥打電話(huà)、收發(fā)短信，實(shí)現(xiàn)了人與SIM卡的分離，達(dá)到隱藏身份、逃避打擊的目的。

　　手法七：“犯罪套路”也能購(gòu)買(mǎi)

　　生活中，各種類(lèi)型的電信詐騙手段和套路層出不窮，卻又似曾相識(shí)。民警介紹，“黑灰產(chǎn)”中還有專(zhuān)門(mén)制作詐騙“劇本”的團(tuán)隊(duì)，這些不乏心理學(xué)、文學(xué)、偵查學(xué)背景的專(zhuān)業(yè)人士，編造“套路貸”“殺豬盤(pán)”“冒充公檢法”等各種犯罪套路。

　　“‘殺豬盤(pán)’原本是通過(guò)冒充談戀愛(ài)等感情手段誘使受害者投資或賭博，在文某強(qiáng)案中，談感情的階段直接省略了，上來(lái)就是投資詐騙?！泵窬f(shuō)，詐騙套路也在變化。

　　農(nóng)民工、大學(xué)生等淪為詐騙分子“工具人”

　　網(wǎng)絡(luò)犯罪分工的日益精細(xì)化，導(dǎo)致一些農(nóng)民工、大學(xué)生等弱勢(shì)群體成為犯罪的“工具人”，淪為犯罪“幫兇”。

　　有民警表示，從近年來(lái)破獲的案件看，受雇開(kāi)卡的群體呈現(xiàn)年輕化趨勢(shì)，輟學(xué)的社會(huì)閑散人員、外出務(wù)工人員、在校學(xué)生成為主要目標(biāo)。這些群體欠缺社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，愛(ài)貪小便宜，法律知識(shí)淡薄，受利益驅(qū)動(dòng)走上違法犯罪道路。

　　晉中市民郝某某因大量出售個(gè)人信息被抓后，警方發(fā)現(xiàn)他名下的公司有五六十家，分布在全國(guó)各地。他交代，一些中間人會(huì)提供機(jī)票安排他到各地注冊(cè)公司，開(kāi)對(duì)公賬戶(hù)。

　　今年8月，鄭州警方公布一批230人買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)、冒名開(kāi)戶(hù)的人員信息，其中“90后”占比超過(guò)一半；溫州警方同月公布的一批涉嫌買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)、冒名開(kāi)戶(hù)的160名人員名單中，“00后”占比一成多，“90后”82人占比約一半。

　　除出租和出售銀行卡、賬戶(hù)等信息外，警方介紹，目前大學(xué)生向犯罪分子出售或出租微信號(hào)現(xiàn)象愈發(fā)普遍，用過(guò)1年的微信號(hào)一手出售價(jià)格約180元，三年以上的則達(dá)到500元。

　　在這種畸形的犯罪鏈條中，也不乏“黑吃黑”的現(xiàn)象存在。郝某某在手頭緊張時(shí)，會(huì)將自己名下出售或出租的銀行卡進(jìn)行掛失，偶爾也能截住部分往來(lái)資金。北京市東城區(qū)檢察院公訴的一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“黑吃黑”案中，嫌疑人假意賣(mài)卡，將售出的銀行卡掛失補(bǔ)辦，截住的詐騙款由此被據(jù)為己有。

　　斬?cái)唷胺?wù)”鏈條鏟除“黑灰產(chǎn)”土壤

　　山西省公安廳打擊網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪工作專(zhuān)班負(fù)責(zé)人賈勇生表示，遏制網(wǎng)絡(luò)犯罪不能僅依靠打擊，要消除其屢禁不絕的現(xiàn)狀，必須加強(qiáng)源頭控制，斬?cái)唷胺?wù)”鏈條，鏟除“黑灰產(chǎn)”土壤。

　　首先，通信運(yùn)營(yíng)商必須切實(shí)加大通訊卡“實(shí)名”管控力度，斬?cái)唷皟煽ā必溬u(mài)產(chǎn)業(yè)。比如，目前可以單位等名義批量辦理的流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等被犯罪分子慣常使用，成為管理的薄弱環(huán)節(jié)。

　　2020年10月10日，國(guó)務(wù)院召開(kāi)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)，在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展 “斷卡”行動(dòng)，提出進(jìn)一步提高政治站位，采取堅(jiān)決果斷措施，嚴(yán)厲打擊整治非法開(kāi)辦販賣(mài)電話(huà)卡、銀行卡違法犯罪，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)社會(huì)治安大局穩(wěn)定。

　　其次，加大對(duì)對(duì)公賬戶(hù)等的金融監(jiān)管、治理力度。目前一些對(duì)公賬戶(hù)凍結(jié)難度很大，有民警反映，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的對(duì)公賬戶(hù)后，一方面難以查到具體開(kāi)戶(hù)銀行，另一方面向開(kāi)戶(hù)行提供相關(guān)凍結(jié)手續(xù)后，有的銀行也存在配合問(wèn)題。他們建議，金融系統(tǒng)需要加大監(jiān)管力度，對(duì)開(kāi)戶(hù)人員進(jìn)行核實(shí)調(diào)查，堵塞虛假開(kāi)戶(hù)，對(duì)頻繁轉(zhuǎn)賬的異?，F(xiàn)象加大風(fēng)險(xiǎn)控制。同時(shí)，銀監(jiān)系統(tǒng)應(yīng)出臺(tái)規(guī)定，實(shí)現(xiàn)對(duì)公賬戶(hù)中犯罪資金快速凍結(jié)。

　　再次，完善法律法規(guī)，對(duì)“黑灰產(chǎn)”從業(yè)者嚴(yán)打重判。民警反映，目前《刑法修正案（九）》雖然增設(shè)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪各“服務(wù)商”行為單獨(dú)入罪，但現(xiàn)實(shí)中操作難度大。

　　受訪(fǎng)者說(shuō)，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪首先量刑過(guò)輕，難以起到威懾作用，此罪最嚴(yán)重情形才判處3年以下有期徒刑或者拘役，且對(duì)許多“黑灰產(chǎn)”環(huán)節(jié)并不適用，如打擊對(duì)公賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)，警方主要以倒賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)公文罪立案。而且，為網(wǎng)絡(luò)犯罪“提供服務(wù)”的環(huán)節(jié)鏈條愈發(fā)細(xì)化，難以形成證據(jù)鏈。此外，此類(lèi)犯罪隨著時(shí)間推移證據(jù)滅失極快，許多犯罪分子被輕判或判緩刑，這些人出來(lái)后不少人“重操舊業(yè)”。（記者孫亮全李金紅）

來(lái)源：新華網(wǎng)

千島湖新聞網(wǎng) 編輯：王志仙

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