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淳安縣司法局主辦

當(dāng)前位置 淳安普法 >> 網(wǎng)絡(luò)防騙
銀行卡賣錢?莫成詐騙幫兇
2019-08-09

把自己的銀行卡賣給對方,將有可能構(gòu)成共同犯罪,承擔(dān)相應(yīng)刑事責(zé)任。

銀行卡也能賣錢?目前,一套包含身份證、手機卡、網(wǎng)銀U盾全套資料的銀行卡,在網(wǎng)上售價達(dá)2000元。不過,千萬別心動,因為被賣的銀行卡將被犯罪嫌疑人用于電信詐騙、洗錢等非法活動。

近日,一個在境內(nèi)辦卡、境外實施詐騙的特大買賣銀行卡犯罪網(wǎng)絡(luò)在廣西被警方偵破。警方介紹稱,這些成套的銀行卡,在近幾個月內(nèi)從全國各地匯集到了廣西憑祥的一家快遞公司,由快遞公司安排人員將銀行卡運到越南,再通過越南空運到菲律賓,最終流入東南亞各個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪窩點。

犯罪嫌疑人為何高價收購銀行卡?記者了解到,鑒于電信詐騙的猖獗,銀行系統(tǒng)會對大額資金進(jìn)行監(jiān)測。從事非法交易的犯罪嫌疑人在收到大額贓款后,會利用收購的銀行卡瞬間將錢款分散打至幾十個賬戶,再分別通過小額提現(xiàn)的方式完成“洗錢”。這種分散贓款的方式,增加了銀行檢測資金的難度,警方也很難追蹤到贓款去向。

正是以上原因,才形成了買賣銀行卡這條產(chǎn)業(yè)鏈。犯罪嫌疑人通過收購身份證冒名辦理銀行卡或者網(wǎng)上收購銀行卡的方式,大量收集銀行卡以便實施電信詐騙、毒品交易、洗錢等犯罪活動。

誰會賣自己的銀行卡?據(jù)介紹,賣出銀行卡的多是涉世不深的年輕人。此外,在這些黑中介買賣銀行卡的過程中,還催生出一個特殊的群體,那就是“銀行卡人質(zhì)”。部分開卡人在賣出自己銀行卡后,去境外的詐騙窩點為這些銀行卡充當(dāng)“人質(zhì)”,以防止賣卡人或者賣卡的中介采取掛失銀行卡等手段截取資金。

必須指出的是,個人如果出賣銀行卡并被用于非法活動,將承擔(dān)法律上的責(zé)任。湖南日月明律師事務(wù)所合伙人律師戴曙光說:“如果個人明知對方要利用自己的銀行卡從事違法犯罪活動,仍然把自己的銀行卡賣給對方,將有可能構(gòu)成共同犯罪,承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。另外,如果犯罪人員利用個人賣出的銀行卡詐騙資金導(dǎo)致他人資金出現(xiàn)損失,個人同樣要承擔(dān)相關(guān)民事賠償責(zé)任?!?/p>

目前,中國人民銀行已聯(lián)合多個部門明確規(guī)定,同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過4張。銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用,不得出租和轉(zhuǎn)借。

中國人民大學(xué)國際貨幣研究所研究員甄新偉稱,消費者在使用銀行卡過程中應(yīng)妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等介質(zhì),保護(hù)好登錄賬號和密碼。對于廢棄不用或閑置的銀行卡,應(yīng)及時辦理銷戶手續(xù),不要隨意丟棄。此外,可定期查詢個人征信情況。“已經(jīng)賣出銀行卡信息的個人,要及時向公安機關(guān)報警,避免未來出現(xiàn)更多的麻煩和風(fēng)險?!闭缧聜フf。(記者 彭江)

  來源: 經(jīng)濟日報

千島湖新聞網(wǎng) 責(zé)任編輯:徐滿萍


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